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“前一段时间大家也注意到了，在深圳、广州、上海、北京等地方，金融监管部门已经要求银行对经营贷流入房地产市场的问题进行了自查，个别城市还在一定范围组织了监管检查，初步已经摸清了典型案例的典型做法和关键的违法环节。”人民银行金融市场司司长邹澜表示。
他是在今天举行的金融统计数据新闻发布会上作出上述表示的。会上发布的数据显示，一季度人民币贷款增加7.67万亿元，同比多增5741亿元；一季度社会融资规模增量累计为10.24万亿元，其中，非金融企业境内股票融资2467亿元，同比多1212亿元。
除了回应经营贷流入楼市的问题，人民银行新闻发言人、调查统计司司长阮健弘，货币政策司司长孙国峰、宏观审慎局局长李斌等还分别就数字人民币试点城市、宏观杠杆率走势、地方政府专项债发行、碳减排支持工具等热点问题，回答记者提问。
骗取经营贷炒房？需依法依合同追回贷款
近年来，经营性贷款在满足小微企业的临时的周转性资金需求，提升企业持续运营能力方面发挥了积极作用，为做好“六稳”工作，落实“六保”任务提供了有力支持。
邹澜介绍，但是在部分房价上涨预期较强、炒作氛围较浓的热点城市，也出现了骗取银行经营贷实际用于购房的现象，甚至有些还涉及有组织的违法活动。“如果不能及时得到遏制，不仅会影响房地产调控政策的实施效果，而且会挤占支持实体经济特别是小微企业发展的信贷资源。”
邹澜表示，在解决这一问题的过程中，希望商业银行不要因此影响到对小微企业的金融服务质量。对于经过必要的、正常的核查程序，但银行工作人员确实无法立即识别的问题，应该也要纳入银行基层员工和基层行的尽职免责范围之内。
邹澜强调，对于那些因为作假骗取贷款的，一经发现，需要依法依合同追回贷款。涉及购房人由于是受不法机构和人员的蛊惑、欺骗，通过作假的行为获得了贷款被银行追回造成损失的，可以向相关部门、法院主张自己的权利。
数字人民币试点测试扩大到10个城市
“2019年底数字人民币试点、测试相继在深圳、苏州、雄安、成都4地及北京冬奥会场启动。到2020年10月，增加了上海、海南、长沙、西安、青岛、大连6个试点测试地区。”李斌在会上宣布，数字人民币试点测试扩大至10个城市及北京冬奥会场景。
李斌表示，目前数字人民币试点范围有序扩大，应用场景逐步丰富，应用模式也是持续创新，系统运行总体稳定，初步验证了数字人民币在理论政策、技术和业务上的可行性和可靠性。
据介绍，数字人民币试点测试坚持稳妥、安全、可控原则，以受邀白名单用户小额交易为主，目前参与人数、参与笔数、净兑换的金额总体上还是比较小的。
“下一阶段，我们将根据试点参与各方的反馈，不断完善和优化数字人民币技术、业务和政策方案，深入探索数字人民币应用模式，强化数字人民币通用性和普惠性，完善产品功能和应用性，提升系统的安全性、稳定性。”李斌表示。
他同时表示，试点地区目前总体仍然处于试点测试阶段，正式推出现在还没有时间表。
宏观杠杆率下降表明经济活力恢复
对于一季度社会融资规模增量同比减少，阮健弘回应，一季度社融新增量10.24万亿元，数量虽然少于上年同期，但仍然是季度增量的次高水平。
阮健弘表示，从结构上来看，金融机构的信贷稳字当头，资本市场的融资大幅度增加。债券市场在上年基数比较高的情况下少增长，总体上看社会融资规模的增长保持平稳。
“受新冠疫情的影响，去年我国的宏观杠杆率出现了阶段性的上升。2020年我国的宏观杠杆率是279.4%，比2019年上升了23.5个百分点。”阮健弘在回答上海证券报记者提问时表示，疫情期间宏观杠杆率的上升，是逆周期的政策支持疫情防控和国民经济恢复的体现。
她同时表示，去年二季度以来，随着经济运行不断的恢复，经济增速不断的回升，我国的宏观杠杆率上升的势头开始明显减缓，上升幅度逐季收窄。
数据显示，2020年前三个季度的宏观杠杆率上升的幅度分别是14、7.2和3.9个百分点，到了第四季度就变为下降1.6个百分点。阮健弘表示，去年四季度宏观杠杆率的下降表明实体经济的活力已经有了极大的恢复，金融资金的使用效率在明显提升。
“未来随着经济向常态回归，内生增长动力的不断增强以及稳健的货币政策精准灵活、合理适度，预计我国的宏观杠杆率将继续保持基本平稳。”阮健弘表示。
为政府债券发行提供适宜的流动性环境
孙国峰表示，今年以来，由于地方专项债额度下达时间较晚等原因，地方债的发行进度比前两年慢一些，后续发行速度可能加快。同时，4月份税款入库的规模也比较大，这两方面的因素都会减少银行体系流动性。但由于一季度末财政支出较多，可在一定程度上吸收其影响。
“人民银行将按照稳健货币政策灵活精准、合理适度的要求，密切关注4月份财政收支和市场流动性供求变化，综合运用公开市场操作等多种货币政策工具，对流动性进行精准调节，保持银行体系流动性合理充裕，为政府债券发行提供适宜的流动性环境。”孙国峰表示。
他表示，从今年来看，财政税收以及国债、地方债发行兑付等因素对流动性的短期影响有所增大，为此人民银行持续加强对财政因素的监测和预测，并通过公开市场操作等货币政策工具及时进行对冲，收到较好效果。
“需要注意的是，判断短期利率走势首先要看政策利率是否发生变化，主要是央行公开市场7天逆回购操作利率，以及中期借贷便利利率是否变化，而不应过度关注公开市场操作数量和银行体系流动性。”孙国峰表示。
争取尽快推出碳减排支持工具
“今年的政府工作报告明确要求设立碳减排支持工具，人民银行认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，按照政府工作报告要求正在抓紧研究设立碳减排支持工具相关工作，争取尽快推出。”孙国峰表示。
孙国峰介绍，碳减排支持工具是直达实体经济的结构性货币政策工具，通过向符合条件的金融机构提供低成本资金，支持金融机构为具有显著碳减排效益的重点项目提供优惠利率融资，这一工具正在设计过程当中。
碳减排支持工具按照市场化、透明化、国际化原则设计。孙国峰表示，市场化是指按照市场化原则设计激励相容机制，激发金融机构积极性，主动向碳减排领域配置更多资源。透明化是指工具的机制、应用规则都是明确的，可操作、可计算、可验证，政策具有精准性和直达性。国际化是指工具支持的碳减排领域和国际是接轨的。
编辑：陈羽 摄影：史丽 视频制作：唐燕飞
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本期责任编辑：张晓光
监制：浦泓毅
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